考点1：金融市场
金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
考点2：金融市场的交易主体
金融市场的交易主体：资金需求者、资金供给者和金融中介。具体包括：
（1）企业；
（2）居民；
（3）政府机构；
（4）存款性金融机构；
（5）非存款性金融机构；
（6）中央银行。
考点3：存款性和非存款性金融机构
存款性金融机构：
（1）商业银行；
（2）信用合作社；
非存款性金融机构：
（1）投资银行；
（2）保险公司；
（3）投资基金。
考点4：金融资产的特征
（1）期限性：金融资产一般都有固定的偿还期限。
（2）收益性：金融资产可以取得收益、或是价值增值。
（3）流动性：金融资产的流动性是指其迅速转化为现金的能力。
（4）风险性：金融资产可能到期不会带来收益，甚至会带来损失。
考点5：金融市场的新趋势
（1）资产证券化
（2）金融自由化
（3）金融全球化
（4）金融工程化
考点6：资产证券化
资产证券化是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款、企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。
考点7：货币市场
货币市场又名短期金融市场、短期资金市场．是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。
考点8：回购协议
回购协议、是指在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。从本质上讲，回购协议是一种抵押贷款，证券就是这类贷款的抵押品。
考点9：公募和私募
金融资产的发行有公募和私募两种形式，公募是将金融资产向社会公众发行，私募是将金融资产向机构投资者发行。
考点10：金融市场的功能
（1）聚敛功能；
（2）配置功能；
（3）调节功能；
（4）反映功能。
考点11：同业拆借市场
同业拆借市场，也可称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。换句话说、同业拆借市场是金融机构之间调剂资金的市场。
考点12：同业拆借市场的特点
（1）在市场准入方面一般有较严格的限制
（2）融通资金期限短，流动性高
（3）交易手段先进．交易手续简便、交易成交时间短
（4）交易金额大，且一般不需担保或抵押
（5）利率由供求双方议定，可以随行就市
考点13：票据的类别
按照《票据法》规定，票据分为汇票、本票和支票。
考点14：票据的作用
（1）支付工具；
（2）流通转让；
（3）融通资金；
（4）信用手段；
（5）汇兑作用。
考点15：商业票据的特征
（1）发行成本低；
（2）足额运用资金；
（3）对利率变动反应灵敏；
（4）提高发行企业信誉。
考点16：债券
债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息．并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。
考点17：债券的特征
（1）债券的期限：有固定的期限。
（2）债券的流动性：在债券到期之前、债券持有人还可以在债券流通市场上将其所持有的债券变现，提前获得相应的投资收益。
（3）债券的收益：债券的收益分为两部分，其一是债券的利息收益﹔其二是债券交易产生的价差收益。
（4）债券的风险：主要包括利率风险、流动性风险、信用风险以及通货膨胀风险。
考点18︰外国债券和欧洲债券
按照债券发行主体国别的不同．债券分为国内债券和国际债券。国际债券具体包括外国债券和欧洲债券两种。
外国债券指的是.由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的、以该国货币作为计价货币的债券。比如，“扬基债券”、“武士债券”。
欧洲债券指的是，由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的、以第三国货币作为计价货币的债券，如德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券。
考点19：可转换公司债券
可转换公司债券，是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券。
考点20：荷兰式与美国式招标
荷兰式招标，是以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格（或最高中标利率）作为债券最终的发行价格（或票面利率）。荷兰式招标又称为单一价格招标，在该种规则下，所有中标者在认购债券时的价格都是一样的。
美国式招标，是以募集完发行额为止的所有中标者各自报出的中标价格（或中标利率）作为各个中标者认购债券的价格（或利率）。美国式招标又称为多种价格招标，在该种规则下，所有中标者认购债券的价格〔或利率）是不同的。
考点21：普通股票和优先股票
按照股东享有的权利不同，股票可以分为普通股票和优先股票。
普通股票简称普通股，是指在公司的经营管理、盈利以及财产分配上享有普通权利的股票。优先股票简称优先股，是指股东享有某些优先权利的股票。其一，当公司派发红利的时候，优先股股东比普通股股东先分红，而且能够享受到固定数额的股息；其二，在公司宣布破产之后进入清算阶段的时候，优先股股东可以在债权人之后，普通股股东之前，优先获得剩余财产的分配权。
考点22：股票流通市场的组织形式
股票流通市场的组织形式可分为场内交易、场外交易、第三市场和第四市场。
场内交易是指在证券交易所内进行的交易。场内交易是股票。通市场的主要组织形式，而证券交易所则是场内交易的主要场所。
场外交易是相对于证券交易所交易而言的、是指在证券交易所以外进行的证券交易。第三市场是指在证券交易所上市的证券但是在场外市场进行交易而形成的市场。
第四市场是指一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，而只是彼此之间利用电子通信网络直接进行的大宗股票买卖所形成的市场。
考点23︰契约型基金和公司型基金
根据法律形式的不同．可以将基金分为契约型基金和公司型基金。
考点24：债券基金
以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券基金。
考点25：基金份额持有人
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
考点26：基金的收益
（1）股利收入；
（2）利息收入；
（3）资本利得；
（4）资本增值；
（5）其他收入，指运用基金资产面带来的成本或费用的节约额等。
考点27：直接标价法和间接标价法
汇率常用的标价方法有两种：直接标价法和间接标价法。
直接标价法又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。我国采用直接标价法。
间接标价法又称数量标价法，是以外国货币来表示一定单位本国货币的汇率表示方法。
考点28：黄金的属性
黄金主要有三种属性，即商品属性、货币属性和投资属性。货币属性和投资属性都是黄金的金融属性。
考点29：黄金期权的期权费
黄金期权的期权费由黄金价格的波动率，期权合约规定的行权价格和黄金期权的期限共同决定。无论是看涨期权还是看跌期权、黄金价格波动越大、期权期限越长则期权的期权费越高；对于看涨期权而言，行权价格越高，则期权费越低；对于看跌期权而言，行权价格越高，则期权费越高。
考点30：金融衍生品的分类
金融衍生品大都可以归为金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约和金融互换合约等金融衍生品大类中。
考点31：金融衍生品的作用
（1）有利于金融市场向完全市场发展
（2）价格发现
（3）投机协能
（4）风险管理
考点32：金融衍生品的交易者类型
金融衍生品市场中有众多的交易者，根据其参与交易的不同动机和目的，可以将其划分为套期保值者、投机者和套利者三类。
考点33：金融期货合约
金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件（包括价格、交割地点、交割方式等）买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。
考点34：欧洲货币市场
欧洲货币并非欧洲国家发行的货币，而是泛指各种市场所在国存放和借贷的外国货币。
欧洲货币市场是指非居民与非居民之间以欧洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场，因此也称之为境外货币市场。
考点35：货币时间价值
货币时间价值的表现形式有两种：绝对数（收益）和相对数（收益率）。从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的机会成本﹔从相对量上看，货币时间价值可以看成是不考虑通货膨胀和风险情况下的社会平均资金利润率。
考点36：复利终值的计算
考点37：复利现值的计算
考点38：名义利率与实际利率
名义利率是政府官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。实际利率是在通货膨胀条件下、名义利率扣除物价变动率后的利率。
考点39：有效市场的分类
（1）弱式有效市场
市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量、卖空金额和融资金额等。股票价格的技术分析失去作用，基本分析还可能帮助投资者获得超额利润。
（2）半强式有效市场
资产的价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息。利用技术分析和基本分析都失去作用，内幕消息还可以获得超额利润。
（3）强式有效市场
市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润。没有任何方法能够帮助投资者获得超额利润。
考点40：风险的含义
风险就是指未来结果的不确定性。未来结果的可能值可能低于也可能高于期望值，因此风险不同于亏损一词，风险中既包含对市场主体不利的一面，也包含着有利的一面。
考点41：无差异曲线
一条无差异曲线代表给投资者带来同样投资效用的预期收益率和风险的所有组合。
考点42：信托公司的监管
负责对信托公司进行监管的机构是银监会。
金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
考点2：金融市场的交易主体
金融市场的交易主体：资金需求者、资金供给者和金融中介。具体包括：
（1）企业；
（2）居民；
（3）政府机构；
（4）存款性金融机构；
（5）非存款性金融机构；
（6）中央银行。
考点3：存款性和非存款性金融机构
存款性金融机构：
（1）商业银行；
（2）信用合作社；
非存款性金融机构：
（1）投资银行；
（2）保险公司；
（3）投资基金。
考点4：金融资产的特征
（1）期限性：金融资产一般都有固定的偿还期限。
（2）收益性：金融资产可以取得收益、或是价值增值。
（3）流动性：金融资产的流动性是指其迅速转化为现金的能力。
（4）风险性：金融资产可能到期不会带来收益，甚至会带来损失。
考点5：金融市场的新趋势
（1）资产证券化
（2）金融自由化
（3）金融全球化
（4）金融工程化
考点6：资产证券化
资产证券化是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款、企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。
考点7：货币市场
货币市场又名短期金融市场、短期资金市场．是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。
考点8：回购协议
回购协议、是指在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。从本质上讲，回购协议是一种抵押贷款，证券就是这类贷款的抵押品。
考点9：公募和私募
金融资产的发行有公募和私募两种形式，公募是将金融资产向社会公众发行，私募是将金融资产向机构投资者发行。
考点10：金融市场的功能
（1）聚敛功能；
（2）配置功能；
（3）调节功能；
（4）反映功能。
考点11：同业拆借市场
同业拆借市场，也可称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。换句话说、同业拆借市场是金融机构之间调剂资金的市场。
考点12：同业拆借市场的特点
（1）在市场准入方面一般有较严格的限制
（2）融通资金期限短，流动性高
（3）交易手段先进．交易手续简便、交易成交时间短
（4）交易金额大，且一般不需担保或抵押
（5）利率由供求双方议定，可以随行就市
考点13：票据的类别
按照《票据法》规定，票据分为汇票、本票和支票。
考点14：票据的作用
（1）支付工具；
（2）流通转让；
（3）融通资金；
（4）信用手段；
（5）汇兑作用。
考点15：商业票据的特征
（1）发行成本低；
（2）足额运用资金；
（3）对利率变动反应灵敏；
（4）提高发行企业信誉。
考点16：债券
债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息．并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。
考点17：债券的特征
（1）债券的期限：有固定的期限。
（2）债券的流动性：在债券到期之前、债券持有人还可以在债券流通市场上将其所持有的债券变现，提前获得相应的投资收益。
（3）债券的收益：债券的收益分为两部分，其一是债券的利息收益﹔其二是债券交易产生的价差收益。
（4）债券的风险：主要包括利率风险、流动性风险、信用风险以及通货膨胀风险。
考点18︰外国债券和欧洲债券
按照债券发行主体国别的不同．债券分为国内债券和国际债券。国际债券具体包括外国债券和欧洲债券两种。
外国债券指的是.由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的、以该国货币作为计价货币的债券。比如，“扬基债券”、“武士债券”。
欧洲债券指的是，由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的、以第三国货币作为计价货币的债券，如德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券。
考点19：可转换公司债券
可转换公司债券，是指在一定条件下可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债券。
考点20：荷兰式与美国式招标
荷兰式招标，是以募集完发行额为止的所有投标者报出的最低中标价格（或最高中标利率）作为债券最终的发行价格（或票面利率）。荷兰式招标又称为单一价格招标，在该种规则下，所有中标者在认购债券时的价格都是一样的。
美国式招标，是以募集完发行额为止的所有中标者各自报出的中标价格（或中标利率）作为各个中标者认购债券的价格（或利率）。美国式招标又称为多种价格招标，在该种规则下，所有中标者认购债券的价格〔或利率）是不同的。
考点21：普通股票和优先股票
按照股东享有的权利不同，股票可以分为普通股票和优先股票。
普通股票简称普通股，是指在公司的经营管理、盈利以及财产分配上享有普通权利的股票。优先股票简称优先股，是指股东享有某些优先权利的股票。其一，当公司派发红利的时候，优先股股东比普通股股东先分红，而且能够享受到固定数额的股息；其二，在公司宣布破产之后进入清算阶段的时候，优先股股东可以在债权人之后，普通股股东之前，优先获得剩余财产的分配权。
考点22：股票流通市场的组织形式
股票流通市场的组织形式可分为场内交易、场外交易、第三市场和第四市场。
场内交易是指在证券交易所内进行的交易。场内交易是股票。通市场的主要组织形式，而证券交易所则是场内交易的主要场所。
场外交易是相对于证券交易所交易而言的、是指在证券交易所以外进行的证券交易。第三市场是指在证券交易所上市的证券但是在场外市场进行交易而形成的市场。
第四市场是指一些较大的机构投资者不需经过经纪人或做市商，而只是彼此之间利用电子通信网络直接进行的大宗股票买卖所形成的市场。
考点23︰契约型基金和公司型基金
根据法律形式的不同．可以将基金分为契约型基金和公司型基金。
考点24：债券基金
以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券基金。
考点25：基金份额持有人
基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
考点26：基金的收益
（1）股利收入；
（2）利息收入；
（3）资本利得；
（4）资本增值；
（5）其他收入，指运用基金资产面带来的成本或费用的节约额等。
考点27：直接标价法和间接标价法
汇率常用的标价方法有两种：直接标价法和间接标价法。
直接标价法又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法。我国采用直接标价法。
间接标价法又称数量标价法，是以外国货币来表示一定单位本国货币的汇率表示方法。
考点28：黄金的属性
黄金主要有三种属性，即商品属性、货币属性和投资属性。货币属性和投资属性都是黄金的金融属性。
考点29：黄金期权的期权费
黄金期权的期权费由黄金价格的波动率，期权合约规定的行权价格和黄金期权的期限共同决定。无论是看涨期权还是看跌期权、黄金价格波动越大、期权期限越长则期权的期权费越高；对于看涨期权而言，行权价格越高，则期权费越低；对于看跌期权而言，行权价格越高，则期权费越高。
考点30：金融衍生品的分类
金融衍生品大都可以归为金融远期合约、金融期货合约、金融期权合约和金融互换合约等金融衍生品大类中。
考点31：金融衍生品的作用
（1）有利于金融市场向完全市场发展
（2）价格发现
（3）投机协能
（4）风险管理
考点32：金融衍生品的交易者类型
金融衍生品市场中有众多的交易者，根据其参与交易的不同动机和目的，可以将其划分为套期保值者、投机者和套利者三类。
考点33：金融期货合约
金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件（包括价格、交割地点、交割方式等）买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。
考点34：欧洲货币市场
欧洲货币并非欧洲国家发行的货币，而是泛指各种市场所在国存放和借贷的外国货币。
欧洲货币市场是指非居民与非居民之间以欧洲货币为载体的货币资金进行借贷所形成的市场，因此也称之为境外货币市场。
考点35：货币时间价值
货币时间价值的表现形式有两种：绝对数（收益）和相对数（收益率）。从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的机会成本﹔从相对量上看，货币时间价值可以看成是不考虑通货膨胀和风险情况下的社会平均资金利润率。
考点36：复利终值的计算
名义利率是政府官方制定或银行公布的利率，是包含信用风险与通货膨胀风险的利率。实际利率是在通货膨胀条件下、名义利率扣除物价变动率后的利率。
考点39：有效市场的分类
（1）弱式有效市场
市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量、卖空金额和融资金额等。股票价格的技术分析失去作用，基本分析还可能帮助投资者获得超额利润。
（2）半强式有效市场
资产的价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息。利用技术分析和基本分析都失去作用，内幕消息还可以获得超额利润。
（3）强式有效市场
市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此而获得超额利润。没有任何方法能够帮助投资者获得超额利润。
考点40：风险的含义
风险就是指未来结果的不确定性。未来结果的可能值可能低于也可能高于期望值，因此风险不同于亏损一词，风险中既包含对市场主体不利的一面，也包含着有利的一面。
考点41：无差异曲线
一条无差异曲线代表给投资者带来同样投资效用的预期收益率和风险的所有组合。
考点42：信托公司的监管
负责对信托公司进行监管的机构是银监会。
报名
系统已经实行知识产权保护，任何单位及个人不得擅自非法模仿使用。否则，本网将追究其相关法律责任。增值电信业务经营许可证:川B2-20190782
Copyright©2018-2021 百分自考网（Www.Exam100.Net）All Rights Reserverd 蜀ICP备18037099号-1
